Kryptowährungen sind für ihre hohe Volatilität bekannt, aber es gibt Ausnahmen. Stablecoins sind digitale Vermögenswerte, die an eine stabile Währung wie den Dollar gekoppelt sind. Sie sind darauf ausgelegt, einen besser vorhersehbaren Wert zu bieten und Ersparnisse vor starken Marktschwankungen zu schützen.
In diesem Artikel erklären wir in einfachen Worten, was Stablecoins sind und warum sie ein gutes Anlagegut sind, das Ihre Aufmerksamkeit verdient.
Warum traditionelle Währungen nicht mehr ausreichen
Stellen Sie sich vor, Sie reisen in eine andere Stadt und müssen Geld überweisen, um ein Haus zu kaufen. Wenn Sie Geld über herkömmliche Banken senden, werden Sie mit mehreren Problemen konfrontiert. Erstens ist die Übersetzungszeit lang. Zweitens mögliche Provisionen. Vor allem aber sind Sie Risiken durch Wechselkursänderungen ausgesetzt.
Nun lohnt es sich, auf die Fragen zurückzukommen, warum Stablecoins benötigt werden und was sie vereinfacht ausgedrückt sind. Es handelt sich um ein Finanzinstrument, das im Gegensatz zu Fiatgeld keinen Wechselkursschwankungen unterliegt und im Gegensatz zu Kryptowährungen keine Bedenken hinsichtlich Wechselkursänderungen hervorruft. Diese digitalen Vermögenswerte bieten Stabilität, da ihr Wert direkt an den Wert einer vertrauenswürdigen Währung wie dem US-Dollar gekoppelt ist. Es ist trotz Inflation stabil und Kryptowährungen wie USDT helfen Benutzern, ihre Gelder vor Volatilität zu schützen. Dies bedeutet, dass, wenn der Dollar 1 wert ist, eine darauf basierende Stablecoin immer 1 Dollar wert sein wird, unabhängig davon, was auf dem Markt passiert.
Stablecoins ermöglichen es Benutzern, Handel zu treiben und sich vor der Inflation zu schützen, ohne sich über starke Preisschwankungen Gedanken machen zu müssen. Sie erfreuen sich insbesondere in Kryptowährungs-Ökosystemen großer Beliebtheit, wo eine hohe Volatilität ein ernstes Problem für Händler und Investoren darstellen kann.
Welche Arten von Stablecoins gibt es und worin unterscheiden sie sich?
Es gibt drei Hauptkategorien:
- Gedeckt durch Fiat-Währungen. Ein Beispiel ist USDT (Tether), das an den US-Dollar gekoppelt ist. Der Wert jedes Tokens entspricht immer einem Dollar.
Unterstützt durch Kryptowährungen. Vereinfacht ausgedrückt handelt es sich bei diesen Stablecoins um Vermögenswerte, die durch Kryptowährungen (Ether oder Bitcoin) gedeckt sind. - Einer der prominentesten Vertreter dieser Art ist DAI. Der Vorteil dieses Ansatzes besteht darin, dass er die mit der Inflation der Fiatwährung verbundenen Risiken reduziert und gleichzeitig die Verbindung zu einem stabilen Preis aufrechterhält.
Algorithmische Stablecoins. Sie sind nicht durch Vermögenswerte gedeckt, sondern werden durch Algorithmen stabilisiert, die die Anzahl der im Umlauf befindlichen Münzen je nach - Nachfrage regulieren. Ein Beispiel ist Ampleforth (AMPL), das komplexe Mechanismen zum Wertausgleich verwendet.
Funktionsweise von Stablecoins: Wir erklären anhand von Beispielen einfach, was bei einem solchen Prozess passiert
Ein Stablecoin ist eine Kryptowährung mit einem garantierten Preis. Da die Vermögenswerte an Fiat-Währungen gebunden sind, schwankt ihr Wert nicht so stark wie dies bei Bitcoin oder Ethereum der Fall ist. Wenn Bitcoin beispielsweise an einem Tag plötzlich um 10 % fallen kann, bleibt der Stablecoin stabil.
Wie funktioniert das? Wenn USDT an den Dollar gekoppelt ist, wird sein Wert so angepasst, dass er immer bei 1 USD bleibt. Wenn der Preis eines Tokens unter den Schwellenwert fällt, werden dem Markt automatisch neue Stablecoins hinzugefügt, um den Preis wieder auf das richtige Niveau zu bringen. Wenn der Preis steigt, werden Token verbrannt, um das Angebot zu reduzieren und den Preis wieder an den Dollar anzupassen. Ständige Anpassungen helfen, die Stabilität aufrechtzuerhalten.
Stablecoin und USDT – wie hängen sie zusammen?
USDT (Tether) ist, vereinfacht ausgedrückt, eine der beliebtesten Stablecoins, die durch den US-Dollar gedeckt sind. Jeder Token ist an den realen Wert des Dollars gekoppelt, was ihn zu einem praktischen Werkzeug für den Einsatz bei Kryptowährungstransaktionen macht.
Wenn Sie Geld sicher überweisen oder einen Umtausch vornehmen müssen, ohne das Risiko einzugehen, aufgrund von Wechselkursschwankungen Geld zu verlieren, können Sie USDT verwenden. Stablecoin ist für Händler und Investoren unverzichtbar geworden, da seine Verwendung das mit der Volatilität verbundene Risiko minimiert. Beispielsweise übertragen viele Anleger in Zeiten rückläufiger Kryptowährungsmärkte ihre Vermögenswerte auf Tether, um ihre Gelder vor Kursverlusten zu schützen.
Risiken der Verwendung von Stablecoins und sollten Sie davor Angst haben
Wie jedes Finanzinstrument sind auch digitale Vermögenswerte nicht ohne Risiken. Erstens besteht die Möglichkeit einer Wertminderung. Stablecoins sind an Fiat-Währungen gekoppelt und ihre Stabilität hängt von der Wirtschaftslage ab. Wenn der US-Dollar deutlich an Wert verliert, verlieren auch die an den Dollar gekoppelten Münzen an Wert.
Zweitens besteht ein rechtliches Risiko. In einigen Ländern verhängen Regierungen Beschränkungen für die Verwendung von Kryptowährungen, einschließlich Stablecoins, oder verbieten diese vollständig. In Russland beispielsweise werden bereits mögliche Maßnahmen zur Regulierung von Kryptowährungsanlagen diskutiert, um deren Nutzung zur Umgehung des Gesetzes zu verhindern.
Ein weiteres mit Stablecoins verbundenes Risiko ist ihre potenzielle Volatilität. Obwohl Token an eine Fiat-Währung gekoppelt sind, unterliegen sie Preisschwankungen, die von verschiedenen Faktoren abhängen.
Stablecoins und russische Gesetzgebung: Was Sie wissen müssen
Dies ist ein ziemlich komplexes Thema. In Russland sind Kryptowährungen derzeit nicht ausreichend reguliert. Allerdings gab es in den letzten Jahren Diskussionen über die Möglichkeit, neue Gesetze zu verabschieden, die die Verwendung von Kryptowährungen bei Finanztransaktionen legalisieren würden.
Bislang erkennen die russischen Behörden Stablecoins nicht offiziell als legales Zahlungsmittel an, doch viele Unternehmer und Privatpersonen nutzen sie zunehmend für Zahlungen im Rahmen von Kryptowährungstransaktionen.
Wo und wie Stablecoins im realen Leben eingesetzt werden können
Die Verwendung von Stablecoins erfreut sich in verschiedenen Bereichen zunehmender Beliebtheit. Beispielsweise werden sie von Kryptowährungsbörsen aktiv genutzt, um Wechselkursschwankungen während des Umtauschprozesses zu minimieren. Die Vermögenswerte werden auch für Zahlungen in Online-Spielen und auf verschiedenen Plattformen wie Amazon oder eBay verwendet, wo Kryptowährungen akzeptiert werden.
Darüber hinaus werden Finanzinstrumente aufgrund niedriger Gebühren und sofortiger Transaktionen zunehmend für Überweisungen zwischen Ländern verwendet. In Venezuela, der Türkei und anderen Ländern, in denen traditionelle Währungen an Wert verlieren, werden Stablecoins zu einer Möglichkeit, Geld zu sparen und Zahlungen zu tätigen.
Stablecoins als Alternative zu traditionellen Währungen
Die Zukunft des digitalen Geldes sieht sehr vielversprechend aus. Sie nehmen bereits eine bedeutende Nische in Kryptowährungssystemen ein und ihre Verwendung kann die Finanzmärkte stark beeinflussen. Einfach ausgedrückt sind Stablecoins zuverlässigere Instrumente, die zu einem wichtigen Element des globalen Finanzökosystems werden können, auch im alltäglichen Zahlungsverkehr, da sie es ermöglichen, die mit traditionellen Währungen verbundenen Inflationsrisiken zu vermeiden.
In den kommenden Jahren ist damit zu rechnen, dass Münzen als Alternative zu Bankkarten und elektronischen Geldbörsen zunehmend im alltäglichen Zahlungsverkehr eingesetzt werden. In Russland wird beispielsweise bereits über die Einführung digitaler Vermögenswerte auf staatlicher Ebene diskutiert, was der Verwendung von Stablecoins in verschiedenen Wirtschaftssektoren – vom Handel bis hin zu Dienstleistungen – neue Impulse verleihen wird. Prognosen deuten darauf hin, dass diese Technologie in Zukunft ein integraler Bestandteil der globalen Finanzinfrastruktur sein wird.
Fassen wir zusammen
Die Antwort auf die Frage „Was ist ein Stablecoin?“ kann wie folgt lauten: Vereinfacht ausgedrückt handelt es sich um eine Kryptowährung, deren Wert an eine stabile Währung gebunden ist, was ihre Zuverlässigkeit und ihren Schutz vor starken Schwankungen gewährleistet. Im Gegensatz zu herkömmlichem Geld bieten sie sofortige Überweisungen und niedrige Gebühren, was sie für internationale Transaktionen praktisch macht. Das Aufkommen von Stablecoins erweitert nicht nur den Horizont der Finanztechnologien, sondern trägt auch dazu bei, viele der Probleme moderner Wirtschaftssysteme zu überwinden.
Der Handelszyklus beginnt mit der Erteilung einer Order. Es gibt drei grundlegende Arten:
Trading, insbesondere der Handel mit Bitcoin, erfordert vor allem Disziplin. Der Erfolg hängt nicht von der Wahl der Plattform ab, sondern von Ihrem Handelssystem. Selbst die einfachste Benutzeroberfläche kann die Komplexität des Marktes nicht aufheben. Das Wichtigste ist, nicht einfach mit dem Handel zu beginnen, sondern im Spiel zu bleiben. Es gewinnt nicht derjenige, der schneller handelt, sondern derjenige, der Risiken einschätzen, Verluste als Teil des Prozesses akzeptieren und Gewinne nach einem klaren Plan realisieren kann.