An Gold gekoppelte Stablecoins: Funktionen, Liste

Hohe Rentabilität, Anonymität und das Fehlen von Vermittlern haben den Kryptomarkt nicht nur für Investoren, sondern auch für Betrüger attraktiv gemacht. Der Betrug mit Kryptowährungen hat sich längst zu einer eigenen Industrie entwickelt. Jedes Schema hier basiert auf Vertrauen, Eile und der Illusion von Profit. Die Entlarvung solcher Mechanismen erfordert ein klares Verständnis ihrer Struktur und Funktionsweise.

Was ist ein Krypto-Betrug

Ein Finanzmarkt ohne Vermittler, das hohe Ertragspotenzial und die Dezentralisierung sind Trigger, die die Kryptosphäre zu einem idealen Umfeld für Betrüger machen. Krypto-Betrug bezeichnet jedes Täuschungsschema, dessen Ziel es ist, die digitalen Vermögenswerte des Benutzers unter dem Deckmantel von Investitionen, Handel oder „Hilfe“ abzuziehen. Die Tricks entwickeln sich schnell weiter, tarnen sich als legale Projekte und erzeugen ein Vertrauensillusion. Die Ausmaße sind beeindruckend: Allein im Jahr 2024 haben Kriminelle laut Chainalysis mehr als 9,9 Milliarden Dollar an Token gestohlen.

Hauptarten von Krypto-Betrug

Betrug kann dutzende Formen annehmen – von subtil getarnten technischen Fallen bis hin zu groß angelegten Investmentbetrügereien mit Millionen von Teilnehmern. Betrüger passen sich neuen Trends an, kopieren Benutzeroberflächen und Strategien echter Projekte, erzeugen den Anschein von Legalität. Jedes Schema basiert auf Vertrauen und Eile, provoziert Handlungen ohne Analyse. Das Verständnis der wichtigsten Varianten solcher Schemata hilft dabei, Betrug rechtzeitig zu erkennen und digitale Vermögenswerte zu schützen.

Phishing

An erster Stelle steht Phishing. Kriminelle fälschen Websites von Kryptowährungs-Wallets und Börsen, versenden gefälschte E-Mails und erstellen Kopien von DeFi-Plattform-Schnittstellen. Nach dem Klick auf einen gefälschten Link gibt der Benutzer seine Schlüssel ein, die sofort an die Betrüger gesendet werden. Häufig verwenden die Schemen gefälschte Formulare zur „Wiederherstellung des Zugriffs“ oder „Bestätigung von Transaktionen“.

Gewinnspiele und Pseudo-Geschenke

Pseudo-Gewinnspiele auf Twitter und YouTube versprechen regelmäßig eine Verdoppelung der eingezahlten Gelder bei Überweisung von Münzen an eine angegebene Adresse. Solche Schemen nutzen aktiv die Marke Bitcoin, das Gesicht von Elon Musk und die Logos echter Kryptobörsen. Der Gewinn mit Kryptowährungen wird zu einer Einbahnstraße – Vermögenswerte gehen unwiderruflich an eine fremde Brieftasche.

Betrugsprojekte unter dem Deckmantel von ICO

Krypto-Betrug tarnt sich oft als Initial Coin Offering (ICO). Kriminelle starten ICOs, veröffentlichen eine schöne Website, platzieren ein gefälschtes Whitepaper, sammeln Investitionen – und verschwinden dann. Das Projekt OneCoin wurde zum Symbol für solchen Betrug: Die Betrügerei täuschte mehr als drei Millionen Menschen, der Gesamtschaden überstieg 4,4 Milliarden Dollar.

Krypto-Pyramiden

Eine klassische Finanzpyramide im Krypto-Gewand. Beispiele: Bitconnect, PlusToken. Versprechungen hoher Rentabilität, Boni für die Anwerbung neuer Teilnehmer, ein verborgener Mechanismus zur Gewinnerzielung. Investitionen in Kryptowährungen werden um ein Vielfaches riskanter, wenn das System keine transparente Wachstumslogik und unabhängige Überprüfung auf der Blockchain enthält.

Betrügerische Börsen und Wechselstuben

Oft registrieren Betrüger Pseudo-Börsen mit gefälschten Aufträgen und Benutzeroberflächen. Der Benutzer tätigt eine Einzahlung, aber beim Versuch einer Auszahlung verlangt die Plattform zusätzliche „Bestätigungen“, Steuern oder friert Vermögenswerte ohne Wiederherstellungsmöglichkeit ein. Angebot und Nachfrage werden programmgesteuert manipuliert.

Wie man Kryptowährung vor Betrug schützt

Krypto-Betrug in der Blockchain-Umgebung kann nur durch einen systematischen Ansatz und die Einhaltung digitaler Hygienepraktiken verhindert werden. Schlüsselbereiche des Schutzes sind:

1. Quellenüberprüfung. Vor jeder Transaktion ist es wichtig, die URL der Website erneut zu überprüfen, die Existenz von HTTPS zu bestätigen, die Echtheit von E-Mails und Nachrichten zu überprüfen. Die Fälschung von Logos und sogar Wallet-Adressen ist eine verbreitete Praxis. Nur offizielle Domains von Börsen, Wallets und Projekten gewährleisten die Sicherheit von Transaktionen.
2. Projektprüfung. Vor der Investition ist es wichtig, die Dokumentation, das Team, die Tokenökonomie und die Aktivität des Projekts in der Blockchain zu analysieren. Das Vorhandensein von Open Source, Transparenz der Transaktionen und eines klaren Roadmaps sind Vertrauensindikatoren. Das Fehlen von Überprüfungen durch autorisierte Plattformen wie CertiK oder Hacken ist ein Alarmsignal.
3. Zugriffseinschränkung. Die Verwendung von Hardware-Wallets, Zwei-Faktor-Authentifizierung, Multi-Signaturen und Cold Storage ermöglicht es, den direkten Zugriff auf Vermögenswerte auszuschließen. Die Speicherung privater Schlüssel in digitaler oder Cloud-Form schafft Schwachstellen. Lokale Verschlüsselung und regelmäßige Backups sind die Grundlage für sichere Aufbewahrung.

Nur die Kombination technischer Maßnahmen und bewussten Verhaltens des Benutzers schafft eine echte Barriere für Betrüger. Ohne regelmäßige Kontrolle, Schulung und Überprüfung von Quellen verlieren selbst die zuverlässigsten Werkzeuge ihre Wirksamkeit.

Wie man Krypto-Betrug vermeidet

Die Erhöhung der persönlichen finanziellen Bildung und technischen Kenntnisse ist der Schlüssel zur Sicherheit von Vermögenswerten. Krypto-Betrug nutzt Wissenslücken aus. Um diese zu beseitigen, müssen Sie:

1. Informationen zu neuen Bedrohungen und Angriffstypen kontinuierlich verfolgen.
2. Adressen und Websites manuell überprüfen, ohne auf verkürzte Links zu klicken.
3. Angebote zur Verdoppelung von Geldern, „risikofreie“ Investitionen und Versprechen von über dem Marktniveau liegenden Gewinnen ignorieren.
4. Die Kommunikation mit anonymen Konten und „Support“ in persönlichen Nachrichten vermeiden.

Die Anonymität des Kryptomarktes bietet Freiheit, erfordert jedoch Verantwortung. Nur genaue Informationen und Vorsicht schützen Daten, Geld und digitale Vermögenswerte vor Lecks, Verlust und Hacks.

Beispiele für prominente Fälle und Lehren für Investoren

Krypto-Betrug hinterlässt einen markanten Eindruck in der digitalen Geschichte. Einige Fälle könnten in Sicherheitslehrbüchern auftauchen:

1. Bitconnect – eines der größten Betrugsprojekte, das nach dem Pyramidenprinzip funktionierte. Es versprach 40% monatliche Rendite. Es brach 2018 zusammen. Verluste der Investoren – über 1 Milliarde Dollar.
2. Thodex (Türkei) – die Börse stellte plötzlich den Betrieb ein. Der Gründer floh mit 2,6 Milliarden Dollar. Der Betrug geschah aufgrund mangelnder Kontrolle und Konzentration von Mitteln in einer Struktur.
3. Fake MetaMask im Google Play Store – die App mit dem MetaMask-Logo stahl Seed-Phrasen. Über 5000 Downloads vor der Löschung. Ein Beispiel für die Notwendigkeit, nur aus offiziellen Quellen herunterzuladen.
4. ICO Prodeum – die Macher sammelten einige tausend Dollar und löschten dann die Website, ließen auf der Startseite das Wort „penis“ stehen. Die Situation zeigt, wie einfach es ist, ein Pseudo-Projekt mit minimalen Investitionen zu erstellen.

Jeder dieser Fälle unterstreicht die Anfälligkeit des Kryptomarktes bei fehlender grundlegender Informationsüberprüfung und technischer Kenntnis. Solche Vorfälle liefern wertvolle Erfahrungen, die helfen, Betrug rechtzeitig zu erkennen und Risiken zu minimieren.

Krypto-Betrug: Fazit

Krypto-Betrug ist keine zufällige Angelegenheit, sondern eine durchdachte Betrugsstrategie, die sich an jede Situation anpasst. Kriminelle handeln schnell, flexibel und technologisch versiert. Krypto-Investoren sollten jedes Angebot, jede Transaktion und jeden Handel nicht aufgrund von Emotionen, sondern aufgrund von Fakten überprüfen. Betrug drängt immer, erfordert schnelle Entscheidungen und verspricht Gewinn. Erfolgreiches Verdienen mit Kryptowährungen ist ohne Analyse, Zurückhaltung und kühle Berechnung nicht möglich. Der Schutz von Vermögenswerten ist keine Option, sondern eine Notwendigkeit.

Kryptowährungen sind für ihre hohe Volatilität bekannt, aber es gibt Ausnahmen. Stablecoins sind digitale Vermögenswerte, die an eine stabile Währung wie den Dollar gekoppelt sind. Sie sind darauf ausgelegt, einen besser vorhersehbaren Wert zu bieten und Ersparnisse vor starken Marktschwankungen zu schützen.

In diesem Artikel erklären wir in einfachen Worten, was Stablecoins sind und warum sie ein gutes Anlagegut sind, das Ihre Aufmerksamkeit verdient.

Warum traditionelle Währungen nicht mehr ausreichen

Stellen Sie sich vor, Sie reisen in eine andere Stadt und müssen Geld überweisen, um ein Haus zu kaufen. Wenn Sie Geld über herkömmliche Banken senden, werden Sie mit mehreren Problemen konfrontiert. Erstens ist die Übersetzungszeit lang. Zweitens mögliche Provisionen. Vor allem aber sind Sie Risiken durch Wechselkursänderungen ausgesetzt.

Nun lohnt es sich, auf die Fragen zurückzukommen, warum Stablecoins benötigt werden und was sie vereinfacht ausgedrückt sind. Es handelt sich um ein Finanzinstrument, das im Gegensatz zu Fiatgeld keinen Wechselkursschwankungen unterliegt und im Gegensatz zu Kryptowährungen keine Bedenken hinsichtlich Wechselkursänderungen hervorruft. Diese digitalen Vermögenswerte bieten Stabilität, da ihr Wert direkt an den Wert einer vertrauenswürdigen Währung wie dem US-Dollar gekoppelt ist. Es ist trotz Inflation stabil und Kryptowährungen wie USDT helfen Benutzern, ihre Gelder vor Volatilität zu schützen. Dies bedeutet, dass, wenn der Dollar 1 wert ist, eine darauf basierende Stablecoin immer 1 Dollar wert sein wird, unabhängig davon, was auf dem Markt passiert.

Stablecoins ermöglichen es Benutzern, Handel zu treiben und sich vor der Inflation zu schützen, ohne sich über starke Preisschwankungen Gedanken machen zu müssen. Sie erfreuen sich insbesondere in Kryptowährungs-Ökosystemen großer Beliebtheit, wo eine hohe Volatilität ein ernstes Problem für Händler und Investoren darstellen kann.

Welche Arten von Stablecoins gibt es und worin unterscheiden sie sich?

Es gibt drei Hauptkategorien:

1. Gedeckt durch Fiat-Währungen. Ein Beispiel ist USDT (Tether), das an den US-Dollar gekoppelt ist. Der Wert jedes Tokens entspricht immer einem Dollar.
   Unterstützt durch Kryptowährungen. Vereinfacht ausgedrückt handelt es sich bei diesen Stablecoins um Vermögenswerte, die durch Kryptowährungen (Ether oder Bitcoin) gedeckt sind.
2. Einer der prominentesten Vertreter dieser Art ist DAI. Der Vorteil dieses Ansatzes besteht darin, dass er die mit der Inflation der Fiatwährung verbundenen Risiken reduziert und gleichzeitig die Verbindung zu einem stabilen Preis aufrechterhält.
   Algorithmische Stablecoins. Sie sind nicht durch Vermögenswerte gedeckt, sondern werden durch Algorithmen stabilisiert, die die Anzahl der im Umlauf befindlichen Münzen je nach
3. Nachfrage regulieren. Ein Beispiel ist Ampleforth (AMPL), das komplexe Mechanismen zum Wertausgleich verwendet.

Funktionsweise von Stablecoins: Wir erklären anhand von Beispielen einfach, was bei einem solchen Prozess passiert

Ein Stablecoin ist eine Kryptowährung mit einem garantierten Preis. Da die Vermögenswerte an Fiat-Währungen gebunden sind, schwankt ihr Wert nicht so stark wie dies bei Bitcoin oder Ethereum der Fall ist. Wenn Bitcoin beispielsweise an einem Tag plötzlich um 10 % fallen kann, bleibt der Stablecoin stabil.

Wie funktioniert das? Wenn USDT an den Dollar gekoppelt ist, wird sein Wert so angepasst, dass er immer bei 1 USD bleibt. Wenn der Preis eines Tokens unter den Schwellenwert fällt, werden dem Markt automatisch neue Stablecoins hinzugefügt, um den Preis wieder auf das richtige Niveau zu bringen. Wenn der Preis steigt, werden Token verbrannt, um das Angebot zu reduzieren und den Preis wieder an den Dollar anzupassen. Ständige Anpassungen helfen, die Stabilität aufrechtzuerhalten.

Stablecoin und USDT – wie hängen sie zusammen?

USDT (Tether) ist, vereinfacht ausgedrückt, eine der beliebtesten Stablecoins, die durch den US-Dollar gedeckt sind. Jeder Token ist an den realen Wert des Dollars gekoppelt, was ihn zu einem praktischen Werkzeug für den Einsatz bei Kryptowährungstransaktionen macht.

Wenn Sie Geld sicher überweisen oder einen Umtausch vornehmen müssen, ohne das Risiko einzugehen, aufgrund von Wechselkursschwankungen Geld zu verlieren, können Sie USDT verwenden. Stablecoin ist für Händler und Investoren unverzichtbar geworden, da seine Verwendung das mit der Volatilität verbundene Risiko minimiert. Beispielsweise übertragen viele Anleger in Zeiten rückläufiger Kryptowährungsmärkte ihre Vermögenswerte auf Tether, um ihre Gelder vor Kursverlusten zu schützen.

Risiken der Verwendung von Stablecoins und sollten Sie davor Angst haben

Wie jedes Finanzinstrument sind auch digitale Vermögenswerte nicht ohne Risiken. Erstens besteht die Möglichkeit einer Wertminderung. Stablecoins sind an Fiat-Währungen gekoppelt und ihre Stabilität hängt von der Wirtschaftslage ab. Wenn der US-Dollar deutlich an Wert verliert, verlieren auch die an den Dollar gekoppelten Münzen an Wert.

Zweitens besteht ein rechtliches Risiko. In einigen Ländern verhängen Regierungen Beschränkungen für die Verwendung von Kryptowährungen, einschließlich Stablecoins, oder verbieten diese vollständig. In Russland beispielsweise werden bereits mögliche Maßnahmen zur Regulierung von Kryptowährungsanlagen diskutiert, um deren Nutzung zur Umgehung des Gesetzes zu verhindern.

Ein weiteres mit Stablecoins verbundenes Risiko ist ihre potenzielle Volatilität. Obwohl Token an eine Fiat-Währung gekoppelt sind, unterliegen sie Preisschwankungen, die von verschiedenen Faktoren abhängen.

Stablecoins und russische Gesetzgebung: Was Sie wissen müssen

Dies ist ein ziemlich komplexes Thema. In Russland sind Kryptowährungen derzeit nicht ausreichend reguliert. Allerdings gab es in den letzten Jahren Diskussionen über die Möglichkeit, neue Gesetze zu verabschieden, die die Verwendung von Kryptowährungen bei Finanztransaktionen legalisieren würden.

Bislang erkennen die russischen Behörden Stablecoins nicht offiziell als legales Zahlungsmittel an, doch viele Unternehmer und Privatpersonen nutzen sie zunehmend für Zahlungen im Rahmen von Kryptowährungstransaktionen.

Wo und wie Stablecoins im realen Leben eingesetzt werden können

Die Verwendung von Stablecoins erfreut sich in verschiedenen Bereichen zunehmender Beliebtheit. Beispielsweise werden sie von Kryptowährungsbörsen aktiv genutzt, um Wechselkursschwankungen während des Umtauschprozesses zu minimieren. Die Vermögenswerte werden auch für Zahlungen in Online-Spielen und auf verschiedenen Plattformen wie Amazon oder eBay verwendet, wo Kryptowährungen akzeptiert werden.

Darüber hinaus werden Finanzinstrumente aufgrund niedriger Gebühren und sofortiger Transaktionen zunehmend für Überweisungen zwischen Ländern verwendet. In Venezuela, der Türkei und anderen Ländern, in denen traditionelle Währungen an Wert verlieren, werden Stablecoins zu einer Möglichkeit, Geld zu sparen und Zahlungen zu tätigen.

Stablecoins als Alternative zu traditionellen Währungen

Die Zukunft des digitalen Geldes sieht sehr vielversprechend aus. Sie nehmen bereits eine bedeutende Nische in Kryptowährungssystemen ein und ihre Verwendung kann die Finanzmärkte stark beeinflussen. Einfach ausgedrückt sind Stablecoins zuverlässigere Instrumente, die zu einem wichtigen Element des globalen Finanzökosystems werden können, auch im alltäglichen Zahlungsverkehr, da sie es ermöglichen, die mit traditionellen Währungen verbundenen Inflationsrisiken zu vermeiden.

In den kommenden Jahren ist damit zu rechnen, dass Münzen als Alternative zu Bankkarten und elektronischen Geldbörsen zunehmend im alltäglichen Zahlungsverkehr eingesetzt werden. In Russland wird beispielsweise bereits über die Einführung digitaler Vermögenswerte auf staatlicher Ebene diskutiert, was der Verwendung von Stablecoins in verschiedenen Wirtschaftssektoren – vom Handel bis hin zu Dienstleistungen – neue Impulse verleihen wird. Prognosen deuten darauf hin, dass diese Technologie in Zukunft ein integraler Bestandteil der globalen Finanzinfrastruktur sein wird.

Fassen wir zusammen

Die Antwort auf die Frage „Was ist ein Stablecoin?“ kann wie folgt lauten: Vereinfacht ausgedrückt handelt es sich um eine Kryptowährung, deren Wert an eine stabile Währung gebunden ist, was ihre Zuverlässigkeit und ihren Schutz vor starken Schwankungen gewährleistet. Im Gegensatz zu herkömmlichem Geld bieten sie sofortige Überweisungen und niedrige Gebühren, was sie für internationale Transaktionen praktisch macht. Das Aufkommen von Stablecoins erweitert nicht nur den Horizont der Finanztechnologien, sondern trägt auch dazu bei, viele der Probleme moderner Wirtschaftssysteme zu überwinden.