Επαλήθευση ΚΥΣ: τι είναι στα κρυπτονομίσματα

KYC επαλήθευση στο κρυπτονόμισμα έχει γίνει σημαντικό στοιχείο για τη διασφάλιση της τάξης και της ασφάλειας. Παρόλο που ορισμένοι χρήστες προτιμούν την ανωνυμία, η επιβεβαίωση της ταυτότητας είναι απαραίτητη για την προστασία του λογαριασμού και τη δυνατότητα ανάκτησής του σε περιπτώσεις προβλημάτων, όπως η διαρροή. Ο αγορά εξελίσσεται: η ταυτοποίηση του χρήστη γίνεται πλέον πρότυπο εκεί όπου παλιότερα αρκούσε μόνο ένα πορτοφόλι. Οι ανταλλακτήρια επιβάλλουν περιορισμούς στους μη επαληθευμένους λογαριασμούς, αντιδρώντας στην ενίσχυση των κανονιστικών προτύπων. Η προσωπική ταυτοποίηση τώρα δεν αποτελεί απειλή, αλλά προϋπόθεση για την ασφάλεια, την πρόσβαση στην πλήρη λειτουργικότητα και την εμπιστοσύνη από τις πλατφόρμες και τους άλλους συμμετέχοντες στην αγορά. Διαβάστε περισσότερα στο άρθρο αν θέλετε να μάθετε περισσότερα για την επαλήθευση KYC – τι είναι και πώς λειτουργεί.

KYC επαλήθευση είναι – ο προφυλακτήρας της ψηφιακής οικονομίας

Τα ανταλλακτήρια δεν θυμίζουν πλέον την άγρια Δύση χωρίς κανόνες. Η επαλήθευση είναι ένας δομικός φίλτρος που ξεχωρίζει τα νόμιμα χρηματοοικονομικά από το εγκληματικό χάος. Μέχρι το 2017, οι μεγαλύτερες κρυπτοπλατφόρμες αγνόησαν την ανάγκη ελέγχου των πελατών. Με την εισαγωγή νέων διεθνών κανονισμών, η κατάσταση άλλαξε δραστικά: κάθε νέος χρήστης υποβάλλεται σε υποχρεωτικό έλεγχο ταυτότητας.

Το 2023, μόνο η Binance πραγματοποίησε πάνω από 130 εκατομμύρια επαληθεύσεις. Η ανάλυση της Chainalysis καταγράφει ότι το 4,1% όλων των συναλλαγών με κρυπτονομίσματα σχετίζεται με παράνομες δραστηριότητες. Χωρίς μαζική εφαρμογή, αυτό το ποσοστό θα είχε διπλασιαστεί.

Γιατί το “απλά εγγραφείτε” δεν λειτουργεί πια

Η επαλήθευση KYC είναι το πρώτο όριο στον δρόμο του πελάτη προς την πλήρη λειτουργικότητα του κρυπτονομίσματος. Η εγγραφή δεν ανοίγει πλέον την πρόσβαση σε συναλλαγές – μόνο η επαλήθευση ταυτότητας του κρυπτονομίσματος τη θεωρεί σημείο εισόδου. Οι πλατφόρμες επιβάλλουν όριο στις ενέργειες των μη εγγεγραμμένων λογαριασμών:

  • ανάληψη όχι περισσότερο από 0,06 BTC ανά ημέρα;
  • απαγόρευση στην εμπορία μελλοντικών συμβολαίων;
  • αδυναμία σύνδεσης με τις πύλες των φιατών.

Η Binance, η OKX, η Kraken και η Bitget συγχρονίζουν το κατώφλι εισόδου με τη νομοθεσία της ΕΕ και των ΗΠΑ. Τι είναι το KYC; Όχι απλά ένα ερωτηματολόγιο, αλλά μια πολυεπίπεδη επαλήθευση ταυτότητας μέσω βιομετρικών δεδομένων, εγγράφων και συμπεριφερσιακής ανάλυσης.

Πώς εκτελείται η διαδικασία KYC σε κρυπτονομισματική ανταλλακτήριο

Οι κεντρικές πλατφόρμες έχουν τυποποιήσει τον αλγόριθμο ελέγχου. Η διαδικασία ταυτοποίησης δεν είναι ανοργάνωτη συλλογή πληροφοριών, αλλά σαφές σχέδιο:

Στάδια πέρασματος:

  1. Συλλογή βασικών δεδομένων – όνομα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση.
  2. Επιβεβαίωση μέσω εγγράφων – διαβατήριο ή ταυτότητα, φωτογραφία σε πραγματικό χρόνο.
  3. Ανάλυση ψηφιακού αποτυπώματος – διευθύνσεις IP, ιστορικό συναλλαγών, δραστηριότητα στο λογαριασμό.
  4. Έλεγχος AML – αυτόματος έλεγχος ταυτότητας για συνδέσεις με τρομοκρατία, κυρώσεις και λαθρεμπορίου.
  5. Τελική ταυτοποίηση – φωνητική ή βιντεοταυτοποίηση, εάν υπάρχουν υποψίες.

Η διαδικασία διαρκεί από 5 λεπτά έως 48 ώρες. Οι πλατφόρμες χρησιμοποιούν αλγόριθμους μηχανικής μάθησης για να επαληθεύσουν τον πελάτη πιο γρήγορα χωρίς απώλεια ακρίβειας. Η διαφορά μεταξύ KYC και AML έγκειται στον σκοπό: εάν ο πρώτος έλεγχος είναι το “ποιος”, τότε ο δεύτερος είναι το “γιατί και από πού”. Σε συνδυασμό δημιουργείται το τελικό προφίλ κινδύνου του χρήστη.

Γιατί το KYC στο κρυπτονόμισμα

Οι χρηματοοικονομικοί ρυθμιστές 63 χωρών έχουν ήδη εγκρίνει την υποχρεωτική διαδικασία ταυτοποίησης στην κρυπτοβιομηχανία. Το 2022, η SEC (ΗΠΑ) επέβαλε πρόστιμο 100 εκατομμυρίων δολαρίων στη BitMEX για έλλειψη κατάλληλης διαδικασίας. Ο κύριος κίνδυνος είναι η εμπλοκή σε λαθρεμπόριο. Χωρίς διαφάνεια, τα ψηφιακά κεφάλαια γίνονται εργαλείο αποφυγής κυρώσεων και χρηματοδότησης εγκληματικών δραστηριοτήτων.

Η επαλήθευση KYC δεν είναι μόνο προστασία του ανταλλακτηρίου. Ένας διαφανής χρήστης μειώνει επίσης τους προσωπικούς κινδύνους. Στατιστικά στοιχεία: το 2023, τα ανταλλακτήρια με πλήρη διαδικασία ταυτοποίησης μείωσαν τον αριθμό των διαρρήξεων κατά 67%. Η Coinbase, η Gemini, η Binance και άλλοι καταγράφουν μηδενικά περιστατικά αποχώρησης κεφαλαίων από επαληθευμένους λογαριασμούς.

Όπου η αποκεντρωμένη φύση είναι ευάλωτη

Η επαλήθευση KYC είναι ο αντίποδας της ανωνυμίας, αλλά ακριβώς αυτή μετατρέπει τη χρηματοοικονομική τεχνολογία σε μέρος της νόμιμης οικονομίας. Οι αποκεντρωμένες πρωτόκολλοι χωρίς αυτή λειτουργούν ως α

Σχετικές ειδήσεις και άρθρα

Με συγχωρείτε. Δεν υπάρχουν ακόμα δημοσιεύσεις