L’émergence des cryptomonnaies a ouvert de nouvelles formes d’investissement, mais en même temps a provoqué une augmentation des crimes numériques. Les débutants se sont révélés particulièrement vulnérables, ne possédant pas un niveau suffisant de compétences en cybersécurité.
Les types d’escroqueries liées aux cryptomonnaies deviennent de plus en plus variés, allant des arnaques évidentes aux manipulations psychologiques complexes. Dans un environnement d’anonymat et de manque de contrôle centralisé, le marché des cryptomonnaies est devenu un terrain propice à la tromperie.
Principales raisons de la vulnérabilité des nouveaux utilisateurs
Dans la plupart des cas, les investisseurs débutants commettent les mêmes erreurs. Ils manquent d’expérience en matière de sécurité des cryptomonnaies, de compréhension des particularités de la blockchain, des principes de vérification et de stockage des fonds. De plus, l’instabilité émotionnelle les trahit : la peur de manquer une opportunité, le désir de gains rapides, une foi aveugle dans la publicité.
De nombreux projets profitent de l’anonymat de la blockchain en cachant les traces des transactions financières. En même temps, l’absence d’audit obligatoire et le manque de cybersécurité des bourses et des portefeuilles laissent les débutants sans protection contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies. La confidentialité est à la fois considérée comme un avantage et une vulnérabilité, que les criminels exploitent!
Les pièges les plus courants : 10 types d’escroqueries liées aux cryptomonnaies auxquels les débutants sont confrontés
Chacun des pièges décrits ci-dessous est basé sur la confiance, la méconnaissance des technologies et l’incapacité à reconnaître les signaux de danger. Les types d’escroqueries liées aux cryptomonnaies de cette catégorie sont particulièrement répandus.
Plateformes d’investissement factices
Les créateurs de telles escroqueries conçoivent des sites se faisant passer pour des bourses agréées. L’utilisateur dépose de l’argent, puis l’accès aux fonds est bloqué. Des interfaces réalistes, de fausses données sur la rentabilité et des « consultants » fictifs sont utilisés.
Pseudo-trading via des chats de signaux
Les escrocs promettent des signaux de trading rentables et invitent à rejoindre des groupes privés. En général, les schémas fonctionnent sur le principe « payez et accédez à des informations privilégiées ». En réalité, tous les signaux sont inutiles, et l’abonnement est une manière d’extorquer de l’argent, une autre forme d’escroquerie liée aux cryptomonnaies.
Vol de clés via des applications mobiles
Certaines applications prétendant offrir des portefeuilles cryptographiques sécurisés aux débutants sont en réalité des chevaux de Troie. Elles collectent des phrases de récupération, des mots de passe et des clés privées. Plus tard, les comptes des utilisateurs sont complètement vidés et les escrocs restent impunis.
Se faire passer pour le support d’une bourse
Via Telegram ou email, les criminels se font passer pour le support technique. Ils demandent de fournir des informations de connexion, soi-disant pour une « vérification ». En réalité, cela conduit à la prise de contrôle du compte sur la bourse ou le portefeuille.
Collecte de fonds sous forme de financement participatif
Les projets présentés comme des start-ups collectent des investissements pour un développement fictif. La description comprend des promesses de décentralisation, de technologie unique, parfois la mention de « grands investisseurs ». Cependant, ces campagnes se terminent après la collecte des fonds.
Sites de phishing clones
Une copie exacte d’une plateforme d’échange populaire est souvent utilisée. Les différences sont minimes – une seule lettre dans l’adresse ou une légère différence dans le logo. Saisir des données sur une contrefaçon entraîne une perte de fonds. Ce type d’escroquerie liée aux cryptomonnaies est particulièrement dangereux en raison de sa similitude visuelle.
Vente de faux jetons
Les débutants sont souvent attirés par le bas prix et les perspectives de croissance. Les jetons ne sont répertoriés sur aucune bourse, n’ont pas de documentation vérifiée et sont distribués par des « investisseurs » dans des messageries. L’astuce exploite la soif de gains rapides.
Schémas de scam complexes via le pseudo-DeFi
Les projets promettent des rendements élevés en investissant dans la finance décentralisée. Cependant, les contrats intelligents sont soit intentionnellement vulnérables, soit programmés pour transférer les fonds aux développeurs.
Arnaques aux tirages et distributions frauduleuses
Sur des plateformes populaires, des « promotions » sont publiées au nom d’entreprises ou de fonds connus. Les conditions sont simples : envoyez un peu de cryptomonnaie et recevez le double. Les participants ne reçoivent rien, et les fonds envoyés disparaissent sans retour.
Manipulations avec des cryptomonnaies à la journée
Un projet lance une cryptomonnaie, crée une demande artificielle et suscite l’intérêt par le marketing. Dès que le prix atteint son maximum, l’équipe vend les actifs et le marché s’effondre. Les débutants perdent de l’argent car ils rejoignent la hype sans comprendre les schémas d’escroquerie liés aux cryptomonnaies.
Quels signaux indiquent une escroquerie?
Pour éviter les pertes, il est important d’apprendre à reconnaître les signes de tous les types d’escroqueries liées aux cryptomonnaies. Voici les principaux indicateurs auxquels il convient de prêter attention :
- absence de mention de l’équipe et du statut juridique du projet ;
- site créé sur une plateforme standard, avec des éléments copiés-collés ;
- promesses de rendements supérieurs à la moyenne sans risque ni effort ;
- absence de feuille de route transparente ou d’informations d’audit ;
- les coordonnées se limitent à une adresse email ou un chat Telegram ;
- le projet évite la vérification et ne demande pas de documents pour traiter de grosses sommes.
Ces signaux indiquent clairement un risque élevé, en particulier pour ceux qui débutent dans l’industrie des cryptomonnaies.
Comment minimiser les risques et se protéger?
Malgré l’activité élevée des escrocs, il existe plusieurs outils et pratiques permettant de réduire considérablement le risque de pertes. Voici les principaux d’entre eux :
- utiliser uniquement des bourses vérifiées avec licence et évaluations ;
- activer l’authentification à deux facteurs pour toutes les opérations ;
- vérifier les adresses des sites et ne pas cliquer sur les liens provenant d’emails ;
- ne divulguer les clés privées et les phrases de récupération à personne, y compris au « support » ;
- effectuer une analyse technique avant d’investir dans un projet ;
- stocker les actifs sur des portefeuilles matériels ou des solutions hors ligne ;
- utiliser un VPN pour gérer les comptes de cryptomonnaie ;
- mettre régulièrement à jour l’antivirus et surveiller les appareils à partir desquels vous vous connectez.
Le respect de ces règles renforcera la cybersécurité et aidera à protéger les fonds. Sans compétences techniques et conscience, il est facile de tomber sous l’influence de l’un des nombreux types d’escroqueries liées aux cryptomonnaies.
Conclusion
Les nouveaux participants sur le marché des cryptomonnaies doivent faire preuve d’une prudence particulière. Les types d’escroqueries liées aux cryptomonnaies deviennent de plus en plus complexes et subtils, ce qui rend la connaissance et la vigilance la seule ligne de défense. L’utilisation de sources vérifiées, le refus d’investissements spontanés, ainsi que le développement de l’habitude de tout vérifier sont la base de la sécurité personnelle.
Les technologies offrent la liberté, mais exigent également une grande responsabilité. Sans cela, chaque pas peut se traduire par une perte de fonds, surtout si la tromperie n’est pas détectée à temps !
