A chegada das criptomoedas abriu acesso a novas formas de investimento, mas ao mesmo tempo provocou o aumento dos crimes digitais. Os novatos, que não possuem um nível suficiente de conhecimento em cibersegurança, são especialmente vulneráveis.
Os tipos de fraudes com criptomoedas estão se tornando cada vez mais variados – desde golpes óbvios até manipulações psicológicas complexas. Em um ambiente de anonimato e ausência de controle centralizado, o mercado de criptomoedas se tornou um terreno fértil para a fraude.
Principais razões para a vulnerabilidade de novos usuários
Na maioria dos casos, investidores iniciantes cometem os mesmos erros. Eles carecem de experiência em segurança de criptomoedas, compreensão das peculiaridades do blockchain, princípios de verificação e armazenamento de ativos. Além disso, a instabilidade emocional os prejudica: medo de perder uma oportunidade, desejo de lucro rápido, fé cega na publicidade.
Muitos projetos se beneficiam do anonimato do blockchain, ocultando rastros de transações financeiras. Ao mesmo tempo, a falta de auditoria obrigatória e a segurança cibernética insuficiente das exchanges e carteiras deixam os novatos desprotegidos contra fraudes com criptomoedas. A confidencialidade é considerada tanto uma vantagem quanto uma vulnerabilidade – é exatamente isso que os criminosos exploram!
As armadilhas mais comuns: 10 tipos de fraudes com criptomoedas que pegam os novatos
Cada uma das armadilhas descritas abaixo é baseada em confiança, falta de conhecimento tecnológico e incapacidade de reconhecer sinais de perigo. Os tipos de fraudes com criptomoedas nessa categoria são especialmente difundidos.
Plataformas de investimento falsas
Os criadores desses esquemas desenvolvem sites que se disfarçam de exchanges licenciadas. O usuário faz um depósito e, em seguida, o acesso aos fundos é bloqueado. Interfaces realistas, dados falsos sobre lucratividade e “consultores” fictícios são utilizados.
Pseudotrading por meio de chats de sinais
Os golpistas prometem sinais de negociação lucrativos e convidam para grupos fechados. Geralmente, os esquemas funcionam com o princípio “pague – e terá acesso a informações privilegiadas”. Na realidade, todos os sinais são inúteis, e a assinatura é uma maneira de extorquir fundos e mais um tipo de fraude com criptomoedas.
Roubo de chaves por meio de aplicativos móveis
Alguns aplicativos que oferecem carteiras de criptomoedas seguras para iniciantes são, na verdade, cavalos de Troia. Eles coletam frases-semente, senhas e chaves privadas. Mais tarde, as contas dos usuários são completamente esvaziadas, e os golpistas ficam impunes.
Disfarce de suporte de exchange
Por meio do Telegram ou e-mail, os criminosos se passam pelo suporte técnico. Eles solicitam dados de login, supostamente para “verificação”. Na realidade, ocorre a interceptação do acesso à conta na exchange ou na carteira.
Arrecadação de fundos sob o disfarce de crowdfunding
Projetos disfarçados de startups arrecadam investimentos para um desenvolvimento falso. A descrição inclui promessas de descentralização, tecnologia única e às vezes menção a grandes “investidores”. No entanto, tais campanhas são encerradas após a arrecadação de fundos.
Sites de phishing clones
Frequentemente, é usada uma cópia exata de uma plataforma de troca popular. As diferenças são mínimas – apenas uma letra no endereço ou uma pequena diferença no logotipo. Digitar informações na falsificação resulta na perda de fundos. Esse tipo de fraude com criptomoedas é especialmente perigoso devido à semelhança visual.
Venda de tokens falsos
Os novatos são frequentemente atraídos pelo baixo preço e perspectivas de crescimento. Os tokens não estão listados em nenhuma exchange, não possuem documentação verificada e são distribuídos por “investidores” em mensageiros. O truque é baseado na ânsia por lucro rápido.
Esquemas complexos de golpe por meio de pseudo-DeFi
Projetos prometem altos retornos sobre o investimento em finanças descentralizadas. No entanto, os contratos inteligentes são ou intencionalmente vulneráveis, ou programados desde o início para transferir fundos para os desenvolvedores.
Golpes de sorteio e distribuições falsas
“Promoções” em nome de empresas ou fundos conhecidos são publicadas em plataformas populares. As condições são simples: envie um pouco de criptomoeda e receba o dobro. Os participantes não recebem nada, e os fundos enviados desaparecem sem retorno.
Manipulação com moedas de pump-and-dump
Um projeto lança uma moeda, cria demanda artificial e estimula o interesse por meio de marketing. Assim que o preço atinge o pico, a equipe vende os ativos e o mercado desaba. Os novatos perdem dinheiro, pois entram na onda sem entender os esquemas de fraude com criptomoedas.
Quais sinais indicam fraude?
Para evitar perdas, é importante aprender a reconhecer os sinais de todos os tipos de fraudes com criptomoedas. Abaixo estão listadas as principais bandeiras vermelhas a serem observadas:
- nenhuma menção à equipe e ao status legal do projeto;
- o site é criado em uma plataforma genérica, com elementos copiados;
- promessas de lucros acima da média de mercado sem risco e esforço;
- falta de um roadmap transparente ou informações de auditoria;
- informações de contato limitadas a um endereço de e-mail ou chat do Telegram;
- o projeto evita a verificação e não exige documentos ao lidar com grandes quantias.
Esses sinais indicam um alto risco, especialmente para aqueles que estão apenas começando no setor de criptomoedas.
Como minimizar os riscos e se proteger?
Apesar da alta atividade dos golpistas, existem ferramentas e práticas que podem reduzir significativamente a probabilidade de perdas. Abaixo estão as principais delas:
- utilizar apenas exchanges verificadas, com licença e classificações;
- ativar autenticação de dois fatores para todas as operações;
- verificar os endereços dos sites e não clicar em links de e-mails;
- não compartilhar chaves privadas e frases-semente com ninguém, incluindo “suporte”;
- realizar análise técnica antes de investir em um projeto;
- armazenar ativos em carteiras de hardware ou soluções offline;
- usar VPN ao gerenciar contas de criptomoedas;
- atualizar regularmente o antivírus e monitorar os dispositivos de acesso.
Seguir essas regras fortalecerá a cibersegurança e ajudará a preservar os ativos. Sem conhecimento técnico e consciência, é fácil cair em um dos muitos tipos de fraudes com criptomoedas.
Conclusão
Os novos participantes do mercado de criptomoedas devem ser especialmente cautelosos. Os tipos de fraudes com criptomoedas estão se tornando cada vez mais complexos e imperceptíveis, tornando o conhecimento e a atenção a única linha de defesa. Usar fontes confiáveis, evitar investimentos espontâneos e desenvolver o hábito de verificar tudo são a base da segurança pessoal.
As tecnologias oferecem liberdade, mas também exigem alta responsabilidade. Sem ela, cada passo pode resultar em perda de ativos, especialmente se o engano não for reconhecido a tempo!
